1月份新发基金有多少收益呢 1月发行的新基金

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收益分化初现!2021年以来84只新基金已建仓

（图片说明）资料图，新华社发

（小标题）新基金收益分化

Wind数据显示，截至2月9日，2021年以来共有184只基金成立，发行规模达6385.74亿元。其中，159只权益型基金以5752.93亿元的发行规模，占全部新基金发行规模的90.09%。在上述新成立的基金中，有84只基金披露了收益率。

以1月成立的60只新基金2月以来的收益率为例，截至2月9日，在这些基金中有50只取得正收益，9只取得负收益。

某券商分析人士表示，新基金成立时间较短，收益率分化不能说明基金经理管理水平的高低，但在分化行情下，基金经理建仓策略存在明显的差异。

（小标题）先把底仓建起来

华南地区某基金经理表示，在当前行情下，应适当拓宽新基金建仓思路。A股整体估值虽有提高，但新基金一般会给港股的配置留出一定空间。因此，在选择高景气度赛道的基础上，在港股市场捕捉高性价比核心资产的概率会比A股高一些。

这位基金经理认为，新基金建仓节奏过慢，还会影响投资者的投资体验。“与老基金相比，新基金投资者会有更高的期待。净值在基金成立后就跌破1元，会明显降低他们的投资体验。一旦建仓期结束，他们很可能选择赎回。无论对基金经理组合管理，还是对提升投资者的投资体验而言，这种情况都是不利的。”

他表示：“新基金建仓需要一定时间，过于着急也无济于事。既然选择买入，就先观察一段时间再说。等建仓期结束后，再根据基金的阶段性表现决定‘去与留’的问题。”

（小标题）布局节后行情

李毅认为，新基金建仓一般有三个月的时间周期，春节前后市场回调是较好的买入机会。在经济基本面和企业盈利持续改善大背景下，市场大概率维持震荡向上走势。建仓节奏虽缓慢，但不影响基金长期收益。

长城基金首席经济学家向威达说，全球经济复苏曙光已现，化工、金属、机械、建材建筑行业和出口产业链，以及银行、券商、龙头地产企业的基本面较为扎实，相关行业2021年盈利增速很可能比下游的消费行业更高。这些板块的估值与机构配置比例目前都处于 历史 低位。

华东地区某基金经理表示，临近春节，A股交投清淡，但依然有化纤、食品饮料、化工、光伏、锂电池等板块的热度在持续攀升。

景顺长城基金表示，资金面紧张状况近期略有缓解。在市场回暖背景下，外资仍在持续流入。

2022公募维新!基金业年度盘点:而今“破万”从头越高质量发展正当时_百 ...

2022年是中国公募基金行业发展的第24个年头。

这一年里公募行业精彩依然，呈现出了蓬勃发展态势，但与往年相比多了一条新的发展主线——高质量发展。以这一政策定调为起点，公募基金行业在2022年再次扬帆起航，迈出了从高速发展向高质量发展的第一步。正所谓“周虽旧邦，其命维新”。

这一年里，基金行业启动了有史以来最大的薪酬改革。绩效薪酬递延40%以上、高管等人应将绩效20%以上投资于本公司基金、基金经理应将30%以上绩效投资基金等系列规定，无不指向了要建立一个公平、透明、规范的基金行业；个人养老金制度在期盼中落地，公募行业以129只养老目标基金践行普惠金融，成为养老第三支柱的有力建设者；在银行系、券商系、个人系和外资四大势力助推下，公募行业还在2022年迎来了大扩容。

这一年里，公募基金数量突破10000只，全市场管理规模一度达到了创纪录的27.29万亿元。底层资产持续多元化的公募REITs和同业存单基金，是今年最具创新特色的基金产品。在持牌机构突破60家之后，基金投顾在2022年里业态进一步多样化，“三分投七分顾”逐渐成为行业发展共识。

壬寅虎年五行属金，肃杀之气贯穿到了全年的权益、债券、汇率等领域，押注热门赛道的明星基金经理纷纷跌落神坛，“固收+”折戟，债基出现罕见暴跌。但如尼采所言“杀不死你的终将使你更强大”，公募行业在2022年发起了三波底部自购潮，公司高管和基金经理纷纷出手，拿出了史上规模最大的真金白银。

高规格定调“高质量发展”

今年4月证监会发布《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》(下称《意见》)，围绕积极培育专业资产管理机构、全面强化专业能力建设、着力打造行业良好发展生态、不断提升监管转型效能等工作提出了16条意见，为加快构建基金行业新发展格局、实现高质量发展开出了“良方”。

《意见》指出，高质量发展就是要坚持以投资者利益为核心，切实提高公募基金行业服务资本市场改革发展、服务居民财富管理需求、服务实体经济与国家战略的能力，正确处理好规模与质量、发展与稳定、效率与公平、高增长与可持续的关系，切实做到行业发展与投资者利益同提升、共进步。

经过多年高速蓬勃发展，公募基金作为资管行业“排头兵”，已成为大众理财的重要选择，更是资本市场的“压舱石”和“稳定器”，资本市场的高质量发展离不开公募基金行业的高质量发展。站在了新的发展阶段，基金行业要立足“国之大者”，不断增强服务实体经济和资本市场改革发展的能力，切实做到行业发展与投资者利益同提升，共进步。公募基金将从“服务居民财富管理”和“支持实体经济发展”这两大路径发力，促进高质量发展转型。

“高质量发展”定调之后，公募行业一系列变革，次第落子。

薪酬体系改革落地

2022年基金行业启动了有史以来最大的薪酬改革。6月10日，中基协发布《基金管理公司绩效考核与薪酬管理指引》(下称《指引》)，鼓励基金管理公司采用股权、期权、限制性股权、分红权等与公司长期发展、持有人长期利益相绑定的多样化激励约束措施。绩效薪酬的递延支付期限、递延支付额度应与基金份额持有人长期利益、业务风险情况保持一致，递延支付期限不少于3年。

概括而言，本轮薪酬体系改革主要有五方面亮点：一是明确了基金行业薪酬基本原则：以持有人利益优先与基金公司长期可持续发展为导向；二是强调既要能有效激励行业人才，也要有利于防范风险和提高合规水平，未规定行业最高薪酬；三是督促降低短期考核，对基金公司高管、业务部门负责人、基金经理、子公司负责人，核心人员等要求：绩效薪酬递延40%以上；四是督促基金公司建立严格问责机制；五是高管、主要业务部门负责人应将绩效20%以上投资于本公司基金，基金经理应将30%以上绩效投资基金。

《指引》出台剑指“薪酬过高、增长过快”等报酬分化现状，有利于建立可持续的薪酬体制，在制度上将基金经理与投资者的长期利益进一步绑定，提升基金投资者的长期投资获得感。新规之下，基金公司将在基金持有人利益、公司利益、员工利益、股东利益等各方利益之间寻找新的平衡点。

个人养老金制度落地

历时三十余载，个人养老金制度终于落地。

11月初，人力资源社会保障部、财政部、国家税务总局、银保监会、证监会五大部门联合发布《个人养老金实施办法》。同日证监会也发布了《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》。11月18日，证监会公布了最新个人养老金基金名录，共40家基金公司旗下129只养老目标基金产品纳入配置，规模共计890.59亿元，以适配“养老”属性、助力个人养老。

公募基金是普惠金融理念的重要践行者，也是养老第三支柱的有力建设者。从制度层面来说，补齐第三支柱养老保险的短板，构建功能更加完备的多层次、多支柱的养老保险体系，推动实现养老保险制度可持续发展；于个人而言，增加一份养老积累，更好满足人民群众多层次养老保险需求，让更多人的老年生活更有保障和质量。

根据中国保险行业协会2021年发布的《中国养老金第三支柱研究报告》，在未来5年至10年时间，我国将有8万亿元至10万亿元的养老金缺口。庞大的养老金规模，有望为股市带来更多稳定的增量资金，进而促进资本市场与公募基金行业的高质量健康发展。

此外从海外实践来看，个人养老金能够缓解公共养老金支出压力，满足人民群众多样化养老需求，并可集中广大民众的长期稳定资金，成为资本市场长期投资和价值投资的重要资金来源，促进资本市场高质量、健康发展。

四派系助力公募大扩容

12月中旬，财信证券提交公募基金公司设立申请。继今年7月提交设立公募基金申请后，开源证券于11月收到证监会反馈意见。截至目前券商系公募机构数量超过了60家，是数量最多的一类基金公司，既拥有华夏基金、易方达基金、南方基金、广发基金、鹏华基金、银华基金等头部公募，也有创金合信基金、华商基金、长城基金、安信基金等中小型公募。

据晨星此前发布的《中国公募基金管理人发展分析报告(1998-2022)》统计，截至2022年6月底券商系公募合计管理规模达14.24万亿元，占公募基金规模的55%，较2021年提升了14个百分点。

今年11月，苏州银行持有56%股份的苏新基金获准设立，银行系公募基金时隔6年后再添新军。包括苏新基金在内，截至目前银行系公募数量达到15家，是公募行业的中坚力量。早在2002年至2006年前后，国有大行设立公募基金公司，如招商银行旗下的招商基金、建设银行旗下的建信基金、中国银行旗下的中银基金、工商银行旗下的工银瑞信基金等。在这之后，浦发银行、民生银行等股份制银行入局，分别成立了浦银安盛基金、民生加银基金等公募。大约从2013年开始，南京银行、上海银行、宁波银行等城商行发力，分别成立了鑫元基金、上银基金、永赢基金等公募。

同是11月，路博迈基金管理(中国)有限公司的公募业务资格获批；泰达宏利基金股权转让暨5%以上股东、实际控制人变更的申请核准通过，成为宏利金融有限公司100%控股公司，是继贝莱德基金、富达基金、路博迈基金后的第四家外商独资公募基金公司。此外，2022年还有两家个人系公募诞生，分别是泉果基金和汇百川基金。

基金数量突破万只

尽管今年A股表现不尽如人意，但公募基金规模和数量依然在创造新高度。中基协数据显示，截至6月底全市场公募基金数量合计10010只，突破万只“大关”。截至今年8月底，154家基金管理人的管理规模达到了创纪录的27.29万亿元，产品数量达到10262只。

从1998年蹒跚起步到基金数量突破万只，24年间“从0到10000”这一大步，无不展示着“资管排头兵”的蓬勃发展态势。纵观历年发展历程，我国基金产品从1998年底的5只增长至2003年的100只用了5年时间，从100只增长至2012年6月底的1000只用了近9年时间，从1000只再到今年的10000只，则用了10年时间。

不过从产品结构来看，当前基金产品同质化现象依然较为严重，权益类基金规模占比仍较小，上万只基金中约有1000只为规模不足5000万元的迷你基金，市场结构仍需不断优化。随着公募基金行业不断强化以投资者利益为核心的营销理念，行业“重首发、轻持营”的现象有所改变。

从目前情况来看新基金发行速度远高于清盘速度，这意味着在未来一段时间里市场基金的数量仍会持续增加。在这一趋势下，投资者愿意申购的依然是能创造长期业绩的基金，这在全市场中是少数的。而短期业绩好但长期业绩跟不上的基金，就很难经得住市场考验。这意味着，优化基金产品结构需要对以下问题做出解答：基金市场究竟需要多少基金产品？在已超万只的存量基金中，有多少是能真正满足需求的有效产品？有多少是无谓的资源浪费？公募基金市场未来将会如何出清？

公募REITs与同业存单基金齐舞

2022年新发基金有所降温，但依然不乏创新和爆款产品。

在2021年首批试点基础上，公募REITs于2022年加速扩容，年内成立的产品有13只。截至2022年末全市场公募REITs数量达到了24只，底层资产从最初的高速路、产业园扩展到了能源、保障性租赁住房等领域。

2022年公募REITs引来券商、保险、信托、私募等投资者参与其中，配售比例不断走低，其中不乏发行规模破百亿元的产品。华夏基金华润有巢REIT网下发售累计吸引资金721.55亿元，拟认购总数量298.53亿份，为初始网下发售份额1.4亿份的213.24倍，刷新当时公募REITs的网下询价纪录。

另外，在稳健收益投资诉求下，同业存单基金成为2022年出爆款最多的创新产品。截至12月20日全市场同业存单基金数量为43只，其中有37只成立于2022年。37只基金平均发行份额为58.26亿份，中位数为55.08亿份，有12只基金发行份额超80亿份，华夏、广发、工银瑞信、嘉实、汇添富、招商等公募旗下产品发行规模均达到100亿份。

明星基金经理走下神坛

始于2021年的结构化行情，让公募基金实现了新一轮蓬勃发展，并走出了一批赛道风格鲜明的明星基金经理。他们管理着规模大几百亿的大基金，并受到了广大基民热情追捧。但在大消费、科技新能源等赛道遭遇杀估值的2022年，他们“船大难掉头”，从神坛上走了下来。

根据Wind数据，截至12月20日，以初始基金为统计口径，全市场规模在百亿元以上、成立于2022年之前的权益基金大约有90只，管理这些基金的基金经理，大多是耳熟能详的“顶流”明星，且有着医药、白酒、半导体、新能源等赛道标签。今年以来90只基金平均收益率为-20.56%，10只基金亏损幅度超过30%，最大亏损幅度逼近40%。

股市中没有“常胜”将军，时势造英雄，英雄亦适时也。基金经理的业绩并不完全代表经理的真实能力。因此，基金公司应避免利用过去的亮丽业绩打造基金经理能力超群的“人设”，以防被均值回归的力量反噬，进而损害公司及个人的长期信誉；基金投资者应避免因受到某位基金经理一时亮丽业绩的吸引而自动沦为其“铁粉”，盲目投资。

“固收+”折戟债基暴跌

2022年市场出现了罕见的股债市场双向波动，主打“稳健收益”的“固收+”基金(以偏债混合型基金、二级债基为主)遭遇滑铁卢。根据Wind数据，截至12月20日近1600只固收+基金中有近1100只年内录得负收益，亏损比例接近70%。其中最高亏损幅度超过45%，亏损幅度超过10%的基金数量则超过70只。

“固收+”变“固收-”，主要在于组合的权益类资产配比过高(个别基金权益比例达到了50%)，在股市全面回调行情下难以独善其身。但也有“固收+”通过较低的权益仓位和灵活操作实现正收益。今年9月监管部门对固收+产品进行窗口指导，明确了权益资产投资比例超过30%的基金不能以固收+基金的名义进行新产品申报和宣传，符合二级债基与权益资产比例在10%-30%范围内的持有期偏债混合型新基金，才能称为“固收+”。

基金自购规模创历史新高

虽然2022年市场行情一波三折，但公募基金自掏腰包，拿出了史上最大的真金白银。Choice数据显示，截至12月20日，2022年公募基金行业自购净申购规模超64亿元，超过去年全年，创下历史新高水平。

公募基金先后于今年1月、3月和10月的市场调整之际，发起三波自购潮。

1月开春之际，市场接连阴跌，南方基金、招商基金、汇添富基金、工银瑞信基金、瑞远基金等一批公募积极出手自购，金额在5000万元至2亿元不等。3月中旬到4月期间，易方达基金、南方基金、宝盈基金等公募出手自购。南方基金2022年以来自购旗下权益基金的资金超2.5亿元，易方达当时运用固有资金2亿元投资旗下权益类基金及FOF产品。10月中旬，广发基金、华夏基金、嘉实基金等公司出手自购，不少公司投资旗下权益基金的金额在1亿元以上。

2022年的公募自购还有基金经理参与其中。3月时，2021年“双料冠军”崔宸龙出资150万元申购管理的三只基金产品；丘栋荣申购中庚价值品质基金不低于1500万元；宝盈基金的基金经理张仲维出资100万元申购旗下两只基金；6月时，基金经理林乐峰出资100万元自购南方宝嘉混合基金；随后，基金经理邓彬彬出资200万元自购鹏扬产业智选一年持有混合，鹏扬基金总经理杨爱斌出资100万元跟投。

基金投顾三年迎“蜕变”

从2021年首批基金投顾业务试点落地以来，基金投顾于2022年迎来了发展三周年。包括银华基金、富国基金、国泰基金、光大证券、平安证券、兴业证券等年内上线基金投顾业务的机构在内，截至2022年基金投顾持牌机构突破60家，形成基金公司、券商、银行、基金独立销售机构“四方逐鹿”，业态趋于丰富多样化。

“三分投七分顾”逐渐成为行业发展共识。具体看，市场对基金投顾的关注已从最初的规模和用户数延展到了用户持有时长、复投、留存等指标上来。同时，投顾机构也开始吸引更多大V加盟，广泛吸收民间力量，更加关注线上与线下模式融合以及金融科技的运用。

实践方面，中欧财富在2022年进行了投顾策略和投顾服务升级，推送投资决策、背后逻辑等陪伴内容，为客户提供匹配当前市场的买入方案。华夏财富确立了“懂投资·更懂你”的买方投顾理念，通过线上和线下方式为投资者提供全方位的陪伴服务，其中针对特定偏好投资者举办了“懂读书”“懂养生”“懂生活”“懂艺术”等多元化系列活动。

短短三年间基金投顾业务已呈现出良好的发展态势，在规模、机构管理人和服务模式创新等方面，都稳步向前推进，为未来的发展打下了坚实的基础。在财富管理转型加速和公募基金高速发展的背景下，可兼顾“投”的专业性和“顾”投后陪伴的基金投顾业务，或将成为财富管理领域的重要发展方向。

分析基金投资为什么这么火

分析基金投资为什么这么火

基金究竟有多火?

近年来，爆款基金单日销售规模从百亿级别向300亿、500亿、1000亿甚至向2500亿迈进，屡次刷新新基金认购历史记录。进入2021年以来，新基发行热度不减，甚至一度出现了“日光基”盛况。

据中国基金报数据统计，刚刚过去的1月份，新发基金规模超过4900亿元，其中新成立百亿基金达12只，一日售罄的百亿基金则有7只。

如果说2021年是公募基金大年，那2021的开年热度，一点不比去年少。

基金为什么这么“火”?

这还要从基金明显的赚钱效应说起。据数据显示，2021年上证指数上涨13.87%，相比较而言，全年普通股票型基金指数上涨57.99%，偏股混合型基金指数上涨55.91%。

拉长时间来看，基金的赚钱效应依然明显。据数据显示，截至2021年2月1日，过去十年上证指数上涨25.61%，同期普通股票型基金指数上涨241.42%，偏股混合型基金指数上涨201.45%;短期纯债型基金也有不俗表现，指数上涨44.02%。

基金之所以这么香，主要是因为以下3方面原因：

首先，基金是由专业的基金经理来管理的，他们对行业和公司的研究与理解都较为深刻，同时在行业配置、宏观判断、交易风控方面也有着丰富的经验。特别是对于投资小白来说，相较于投资股票，投资基金能够获得确定性收益的概率更高。

最后，为切实保护投资者的利益，中国证监会对基金业实行比较严格的监管，对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行较为充分的信息披露。

总之，无论是市场政策还是历史数据，均使得“买股票不如买基金”的理念，日渐深入人心，甚至不少股民朋友开始想要尝试买基金的快乐。

基金投资陷阱：

1、像投资股票一样投资基金

在基金投资的初期，不少股民朋友难免将投资股票的习惯代入到基金中，进行频繁的波段操作。但事实上基金需要长期投资、长期持有，收益才会逐渐显现。

在2021年2月28日，中国基金业成立20周年之际，证券日报及中国证券投资基金业协会联合发布了《公募基金20年专题报告》。报告显示，投资者在任意时点买入一只偏股型基金，持有半年获得正收益的概率为60.53%，持有一年能有68.87%的概率获得正收益，当持有时间达到2-3年，胜率显著提升到75.51%-77.79%。

此外，基金在申购及赎回时还会产生较高手续费，短期申购或赎回费率更高。因此如果频繁地进行买卖操作也难免会造成收益的损失，更适合长期持有。

2、追涨杀跌

现实中不少投资者，特别是刚接触基金的投资者，都倾向于不停地查看基金账户，希望短时间就可以获得高收益，所以经常在市场上涨的时候不停追涨，碰到市场下跌就犹豫不决。

这样做的结果是，随着点位越来越高、风险越来越大，仓位却越来越重，投入的资金越来越多，持有基金的成本也不断的提高。稍微有点波动，您的资产就可能面临着较大幅的缩水，而一旦在下跌时选择离场，那真的就变成真金白银的亏损了。

华尔街有句名言：“要想准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀还要难”。所以在这里，建议大家其实可以利用基金定投的方式，在低位时一点点买入，等到牛市来临的时候，收益可能会远远超过那些追涨的基金投资者。

3、净值恐高症

之所以会患“净值恐高症”，猜测主要有以下三方面的原因：

第一，可能在长期的炒股过程中受过伤，看到高净值就想落袋为安;

第二，觉得同样的资金投入，“便宜的”基金可以买到更多的份额，以后涨上去了获利可以更多;

第三，相信也有部分投资者觉得“已经很便宜”了的基金，即便未来行情不好，也没有多少下跌的空间。

换一个角度看，选择基金更重要的是选择基金未来的赚钱能力，要选择运作投资能力强的基金管理团队。过去净值高的基金，反而一定程度上说明这个团队在过去的时间里交了一份让持有人满意的答卷。

此外，有的基民认为，基金净值高的会有回调的风险，净值低的则相对安全。

其实，基金净值高绝不是可以卖掉这支基金的理由。因为基金不是股票，高价基金同样会有继续向上成长的潜力。相反，长期处于“便宜”状态的基金反而有可能是因为其持续增长能力匮乏的表现，而背后的根本问题则有可能出在投资研究能力上。

总结一下：尽管基金的赚钱效应正被越来越多的人知晓，但是基金投资并不是稳赚不赔的，它依然需要我们对其进行深入细致的研究，同时尽量克服基金投资中的各类陷阱。就像美国著名投资家彼得林奇说的：不进行研究的投资，就像打扑克从来不看牌一样，必然失败。

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